ファイナンシャルプランナーとは？

ファイナンシャルプランナーとは、個人や家庭におけるお金の悩みに寄り添う専門家です。

国家資格であるファイナンシャル・プランニング技能士や、日本FP協会のAFP・CFPなどの認定資格があり、住宅ローンをはじめ「ライフプラン」「保険」「税金」「株式」などの幅広い分野に関する知識を保有しています。

ファイナンシャルプランナーには、銀行や企業などに所属する所属系と、どこにも所属していない独立系の2タイプがいます。

所属系の場合は、銀行などの窓口を通して案内されるケースが多く、基本的には料金が発生しません。

一方、その金融機関が取り扱う商品を中心に説明することとなるため、さまざまな住宅ローンを比較することはできないという面があります。

独立系は相談料が発生するものの、特定の機関や商品に縛られず、客観的な立場でアドバイスをもらえる点がメリットです。ただし、相談は有料となるケースがほとんどです。

具体的にどんなことを相談できる？

住宅ローンの選び方

住宅ローンにはさまざまな種類があり、金利や返済方法などによっても毎月支払額や総支払額には大きな違いが生まれます。

また、住宅ローン利用時に加入する団体信用生命保険についても、保障内容などの違いがあります。

独立系のファイナンシャルプランナーであれば、さまざまな金融機関が扱う住宅ローン商品を比較してもらえるため、自分に適したタイプを見つけやすくなるでしょう。

細かな返済シミュレーション

ファイナンシャルプランナーは、子どもの教育費や両親の介護費用、退職のタイミングなどさまざまな観点から返済計画のアドバイスをしてくれます。

また、加入している保険や年金などからも、家計の収支を総合的に診断してくれるのです。

そのため、単に借入れられる金額を知るだけでなく、綿密な返済シミュレーションを行うことができます。

住宅ローン減税など仕組み

住宅を購入する際には、さまざまな税金が発生します。一方で、住宅ローン減税や住宅取得資金贈与の特例など、多くの優遇措置も設けられているのです。

ファイナンシャルプランナーは、どのように諸費用を用意すべきか、どのような優遇措置を組み合わせるべきかといった観点からもアドバイスをくれます。

「住まいの窓口」でアドバイザーを見つけてみよう

「ファイナンシャルプランナーを一から見つけるのは不安」「家づくりや家探しについても何から手をつければいいか分からない」といった場合には、LIFULL HOME’Sの「住まいの窓口」を利用してみるのもおすすめです。

住まいの窓口では、無料でハウジングアドバイザーに相談でき、必要に応じてファイナンシャルプランナーも紹介してもらえます。

最後に、住まいの窓口の仕組みについてご紹介します。

家づくり・家探しの全般的なサポートを受けられる

住まいの窓口では、「不動産会社選び」「お金に関する悩み」「住宅購入の手続きや家づくり進め方」といった、さまざまなテーマに関して専門家からアドバイスをもらうことができます。

必要に応じて、専門家監修による講座も無料で受けることができるため、気軽に利用してみてください。

中立の立場でサポートしてくれる

住まいの窓口では、すべてのサービスを無料で受けられるだけでなく、中立の立場でサポートしてもらえる点もメリットとなります。

特定の不動産会社や物件の営業を受ける心配はないため、さまざまな情報を客観的に集めることが可能です。

アフターフォローも充実している

条件に合う不動産会社が見つかってからも、利用者の希望があれば、住まいの窓口がスケジュール調整やお断りなどの手続きを代行してくれます。

そのため、自分のペースを守りながら、納得のいく家づくり・家探しを行うことが可能です。

LIFULL HOME'S住まいの窓口の口コミや評判はどうなの？ どんなときに役立つ？

「LIFULL HOME’Sの住まいの窓口って評判はどうなの？」「無料で相談できるって本当？」「どん…記事を読む

まとめ

• ファイナンシャルプランナーは「くらしとお金」に関する幅広いテーマに関する知識を持った専門家
• 住宅ローンの種類・返済方法等や選び方とともに、ライフプランに適した返済計画についてアドバイスをもらえる点がメリット
• 住宅ローン減税などの仕組みについても詳しく教えてもらえる
• LIFULL HOME’Sの「住まいの窓口」から、ファイナンシャルプランナーを紹介してもらえる